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《全球文化探索》本刊长期以来注重质量,编排规范,选稿较严格,学术水平较高,深受高校教师及科研院所研究人员青睐。本刊为开源(OpenAccess)期刊,出刊的所有文章均可在全球范围内免费下载,中国主流数据收录。本刊关注工程技术最新研究进展的国际开源中文期刊,刊登的内容主要围绕科学技术、期刊范围:历史研究、考古学报、民族研究、艺术史研究、人类学学报、民俗研究、宗教学研究》、语言学研究、比较文学研究、文化人类学等多个领域的内容,促进行业交流与展示,为推动国内外工程技术和科学技术发展服务。
本刊是一本由同行评审的高要求、高水准的学术期刊出版物,编者鼓励与本刊相关的、有理论和实践贡献的来稿。
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西安财经大学行知学院,陕西西安,710038;
摘要:金融诈骗行为借助数字技术与虚拟交易平台持续演变,犯罪链条隐蔽、手法智能、跨域协同,使传统防范体系难以有效应对。本文聚焦金融诈骗的行为逻辑与治理难点,从识别机制滞后、监管协同断裂与公众认知偏弱三个方面剖析风险根源,进而提出跨部门数据联动、金融机构系统风控、风险模型预警、法律制度完善、消费者教育干预及智能反诈平台建设六项对策,意在推动构建动态、高效、协同的金融诈骗防控体系。
关键词:金融诈骗;信息联动;风控体系;司法机制;反诈平台
参考文献
[1]本刊编辑部.防范利用新技术进行电信诈骗守护消费者资金安全——金融消费者权益保护典型案例四则[J].中国银行业,2025,(01):91-94.
[2]黄秦,肖珍珍.电信网络诈骗主要类型以及金融机构防范措施[J].现代商贸工业,2024,(23):202-204.
[3]林红梅,王优玲,屈婷.老年人如何防范金融消费诈骗[J].湖南农业,2024,(10):47-48.